Présentation du cabinet
I – Présentation :
JPMFG (Jean Pierre Monteil Finance Gestion) est un cabinet dont le siège est à Montpellier. Sa totale indépendance lui permet d’intervenir librement dans le domaine patrimonial des personnes physiques et des personnes morales. Son action se caractérise de trois manières :
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La consultation ou consulting : une personne fait appel à lui pour prendre son avis ou obtenir un conseil à caractère patrimonial : par exemple, l’utilité de faire ou de ne pas faire l’acquisition d’une œuvre d’art ; de connaître les conséquences d’un achat de parts sociales … L’intervention du cabinet peut être ponctuelle. Il peut s’agir aussi d’une demande de diagnostic ;
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L’audit : il concerne l’ensemble du patrimoine du client. Il permet à son propriétaire de mesurer si les décisions qu’il a lui-même prises sont bonnes et si elles en permettent un développement harmonieux ;
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Le conseil et l’accompagnement : il fait toujours suite à un audit. C’est une action de partenariat qui s’inscrit dans la durée, une condition nécessaire à un suivi patrimonial sérieux et efficace. C’est une des garanties de son succès. C’est au cours de la phase d’accompagnement qu’intervient la restructuration.
II – Partenariats :
Soucieux d’offrir un service optimal à sa clientèle, le cabinet travaille en étroite relation avec des structures professionnelles qui opèrent quotidiennement dans le domaine patrimonial, sur l’ensemble du territoire :
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Celles qui offrent les produits qui concourent à la constitution d’un actif : valeurs de placement, biens immobiliers, biens ruraux, droits sociaux (parts ou actions de sociétés), contrats d’assurance sur la vie, œuvres d’art …
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Celles qui peuvent être conduites à intervenir ponctuellement sur des questions patrimoniales tels que des cabinets juridiques ou fiscaux, des études notariales, des acteurs immobiliers, des responsables de galeries d’art, d’autres cabinets dans les cessions ou les acquisitions de parts sociales …
JPMFG est en relation avec des structures professionnelles qu’il a lui même choisies pour leurs compétentes et la qualité de leurs services rendus à la clientèle. Il s’attache ainsi à proposer à ses clients les garanties de compétence et sérieux qu’ils sont en droit d’attendre de la part de professionnels du patrimoine.
III – Approche patrimoniale :
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Le premier contact : ce rendez-vous initial, généralement pris dans les locaux d’accueil du cabinet, est établi entre le client et le représentant du cabinet. L’objectif de cet entretien est la présentation du cabinet et la démarche dynamique qu’il lui propose. Il peut s’agir d’une simple consultation. Elle n’entraîne alors aucun travail d’audit ou de conseil.
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Le deuxième contact : après que le bilan patrimonial ait été effectué par le cabinet, il est présenté au client, soit dans les locaux d’accueil du cabinet, soit à son domicile. Il est établi sur la base des informations patrimoniales qui ont été communiquées par le client au représentant du cabinet, au cours du premier entretien. Il est suivi d’un avis motivé de la part de son auteur et accompagné, le cas échéant, de propositions patrimoniales spécifiques ;
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Les contacts suivants : il s’agit d’un accompagnement patrimonial, c’est à dire un suivi régulier du patrimoine ayant fait l’objet de l’audit. Il ne peut y avoir d’accompagnement patrimonial sans examen préalable approfondi de la situation patrimoniale du client. Les rencontres régulières se déroulent, au choix du client, dans les locaux du cabinet, au domicile du client ou de la personne morale représentée. La fréquence des rencontres est fonction de plusieurs critères, tels que la surface du patrimoine ou la nature de son nécessaire restructuration ;
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Le suivi patrimonial : il est établi pour une durée d’une année renouvelable. Il est assuré par le même conseiller représentant JPMFG. Il est l’expression du maintien de la relation de confiance entre les parties. Un bilan patrimonial est adressé semestriellement au client. A la demande de ce dernier, le cabinet peut lui adresser des bilans à une autre périodicité.
IV – Politique & objectifs du cabinet :
L’expérience et la richesse des relations vécues quotidiennement au contact de sa clientèle, permet à JPMFG de mesurer tout à la fois l’importance et les conséquences du conseil patrimonial. Les conditions nécessaires à un développement patrimonial harmonieux sont au nombre de trois :
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Le sérieux
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La confiance
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La durée
L’ambition de JPMFG est de conduire son développement sur l’ensemble des régions françaises, en privilégiant celles de l’arc méditerranéen. Cette volonté est aussi la traduction de l’effet conjugué d’une demande croissante et de plus en plus ciblée de la clientèle, et d’une offre trop souvent en inadéquation en matière de conseil, d’audit et de suivi patrimonial.
Le cabinet intervient aussi auprès d’établissements d’enseignement supérieurs, en qualité de chargé d’enseignement ainsi que de responsable de cycle de conférences auprès des étudiants. Ces dernières s’inscrivent dans des programmes de culture générale, en relation avec d’autres intervenants extérieurs.
